王道機器人理財 投資紀錄 (持續更新時間 2017-08-10到2018-09-30)


不知不覺基金投資已經做超過十年了,雖然還沒有到達我的終極目標"財富自由",雖然基金的管銷費用遠高於股票跟ETF,基金投資應該還是會在我終身的資產配置裡面佔有一席之地。


原因無他,當你有一段時間忙於工作或生活雜事時,突然想到自己有部分資產被放生了一段時間,通常他都還好好的在幫你賺錢 XD

當然ETF也是個不錯的選擇,可以讓被動投資的效益最佳化,不過台灣的ETF費用太坑、池子太小。最近也試著在玩美股複委託ETF,希望十年後它也可以透過我的驗證,加入終身資產配置的行列,不過這是另外一個故事了~




機器人理財講白一點就是基金投資外面再包一層管銷費用,對我而言一個優質的服務需要額外的消費,這是可以接受的。如果有投資工具敢保證50%獲利,給你30%管銷我也OK。

因為我追求的是理財的懶人最佳化,而不是投報率最佳化。我寧願每天發呆也不要困在一堆的財經訊息跟財報裡面!所以,趁著這次一年的優惠檔期,撥了一小部分資金來驗證看看。



原本的基金配置偏保守,大約股債比5:5。這次既然是實驗性質,在做風險評估測驗時就朝著最大獲利的方向去做選擇,因為我要驗證機器人理財在多頭時的選股能力跟空頭時的避險能力可以做到甚麼程度。

結果雖然是積極獲利,股債比還是55波,連貨幣都配置下去了。當初理專打來閒聊時有客訴過這個問題,他也覺得配置那2%的貨幣根本雞肋,有說會幫我反映上去,再看看後續是否會調整相關的演算法。

初步規劃在每月的10日跟20日定期定額1萬元新台幣,待全部申購完成會上來更新持有明細,月初會更新庫存表現。一個月三次的資料整理應該是不會太過困難,雖然我部落格已經放生好久 orz

2014/08/10 定期定額

  • 野村環球基金02007
    申購單位 116.02投資金額 TWD 1,666.00參考淨值 TWD 14.3600
    交易狀態成功
    交易日期
    2017/08/10
  • 野村貨幣市場基金02008
    申購單位 12.35投資金額 TWD 200.00參考淨值 TWD 16.1980
    交易狀態成功
    交易日期
    2017/08/10
  • 野村全球短期收益基金(台幣累積)02020
    申購單位 318.20投資金額 TWD 3,332.00參考淨值 TWD 10.4715
    交易狀態成功
    交易日期
    2017/08/10
  • 復華奧林匹克全球優勢組合(新台幣)基金03007
    申購單位 169.10投資金額 TWD 2,254.00參考淨值 TWD 13.3300
    交易狀態成功
    交易日期
    2017/08/10
  • 復華新興市場短期收益基金03009
    申購單位 143.10投資金額 TWD 1,568.00參考淨值 TWD 10.9600
    交易狀態成功
    交易日期
    2017/08/10
  • 瀚亞歐洲基金04013
    申購單位 86.20投資金額 TWD 980.00參考淨值 TWD 11.3700
    交易狀態成功
    交易日期
    2017/08/10




2014/0820 定期定額

持有明細

  • 野村環球基金
     02007
    投資金額 TWD 2,932.00報酬率 0.92 %單位數 203.51參考淨值 TWD 14.5400 (日期:2017/08/25)
    投資現值TWD2,959.00
  • 野村貨幣市場基金
     02008
    投資金額 TWD 400.00報酬率 0.00 %單位數 24.70參考淨值 TWD 16.2011 (日期:2017/08/29)
    投資現值TWD400.00
  • 野村全球短期收益基金(台幣累積)
     02020
    投資金額 TWD 6,866.00報酬率 0.13 %單位數 655.55參考淨值 TWD 10.4862 (日期:2017/08/25)
    投資現值TWD6,875.00
  • 復華奧林匹克全球優勢組合(新台幣)基金
     03007
    投資金額 TWD 5,881.00報酬率 0.51 %單位數 440.8參考淨值 TWD 13.4100 (日期:2017/08/25)
    投資現值TWD5,911.00
  • 復華新興市場短期收益基金
     03009
    投資金額 TWD 2,941.00報酬率 0.07 %單位數 268.3參考淨值 TWD 10.9700 (日期:2017/08/25)
    投資現值TWD2,943.00

在途交易

  • 復華奧林匹克全球優勢組合(新台幣)基金03007
    憑證編號 2017A000036818交易日期 2017/08/30

之前試用的時候就有發現一個很大的問題,王道的基金轉換非常非常之慢。這根本只是免手續費的贖回再轉申購,完全沒有效率。

以結果來看,跟第一次投資不過才差十天,就把瀚亞歐洲基金給抽調了,暫時先不管這腦殘的決定是福是禍,單單把它贖回就花了8個工作天(0820~0830)。

然後才開始申購復華奧林匹克全球優勢組合,沒意外的話,最少又要四個工作天。等於每次轉換含假日都會有半個月以上的時間,資金是處在閒置而且無法使用的狀態。


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NikoLu異想世界: 王道機器人理財 投資紀錄 (持續更新時間 2017-08-10到2018-09-30)
王道機器人理財 投資紀錄 (持續更新時間 2017-08-10到2018-09-30)
機器人理財講白一點就是基金投資外面再包一層管銷費用,對我而言一個優質的服務需要額外的消費,這是可以接受的。如果有投資工具敢保證50%獲利,給你30%管銷我也OK,因為我這個人寧願追求懶人最佳化,而不是投報率最佳化。我寧願每天發呆也不要困在一堆的財經訊息跟財報裡面 XD
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